0

ميدلة يسعى لرفع قانون السرية المصرفية

يريد محافظ بانكوك المركزي في الفلبين (BSP) فيليب ميدالا من معهد التنفيذيين الماليين في الفلبين (Finex) أن يدعم رفع قانون السرية المصرفية.

وفي حديثه في اجتماع خاص بعضوية Finex ، قال ميدالا إن البنك المركزي يطلب مزيدًا من الصلاحيات حتى يتمكن من فحص الحسابات المصرفية المشبوهة ، لا سيما تلك التي يحتمل أن تكون مرتبطة بأنشطة غير قانونية.

“لا يُسمح لمشرفي الدفع لتسوية الفواتير (BSP) بالاطلاع على الحسابات المصرفية. [Sometimes] يسرق أصحاب البنوك ، البنوك الصغيرة عادة ، من بنوكهم. [We ask that] على الأقل لا ينبغي تغطية أي مشرف مصرفي بالسرية “.

“أحتاج إلى دعمكم هناك. [If] السرية المصرفية مهمة للغاية بالنسبة للنظام السياسي ، على الأقل لا تجعلها تشل وتعطل المشرفين على البنوك ، “قال لأعضاء Finex.

صدر القانون الجمهوري 1405 ، أو “قانون سرية الودائع المصرفية” ، في عام 1955 لضمان سرية جميع أنواع الودائع المصرفية ، باستثناء تلك التي يأذن المودع بالإفصاح عنها ، أثناء إجراءات العزل وفقًا للمحكمة أمر في حالات الرشوة أو سوء السلوك الرسمي ، أو في الحالات التي يكون فيها الإيداع موضوع نزاع قانوني. كان الهدف من القانون هو منع الاكتناز الخاص وتشجيع الناس على إيداع أموالهم في البنوك حتى يمكن استخدامها للإقراض.

احصل على آخر الأخبار


يتم تسليمها إلى بريدك الوارد

اشترك في النشرات الإخبارية اليومية من مانيلا تايمز

من خلال التسجيل بعنوان بريد إلكتروني ، أقر بأنني قد قرأت ووافقت على شروط الخدمة وسياسة الخصوصية.

وفقًا لصندوق النقد الدولي (IMF) ، هناك سبب مقنع لتعديل لوائح السرية المصرفية الصارمة بشكل غير عادي في الفلبين بحيث يكون لتطبيق القانون والمنظمين الماليين وصول كامل ومباشر إلى معلومات المودعين.

وشدد على أن السداد الفوري للمودعين ، وفعالية إطار مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML / CFT) ، والرقابة الاحترازية وأنشطة التسوية ، كلها عوامل يعيقها قانون السرية المصرفية.

وقال صندوق النقد الدولي “بالإضافة إلى ذلك ، فإن هذه القوانين لها استقرار مالي سلبي أوسع ، وتنموي ، وسلامة مالية ، وتداعيات على السمعة”.

وقالت أيضا أن الفلبين ستكون قادرة على إزالة نفسها من “القائمة الرمادية” لفريق العمل المالي (فاتف) من خلال مراجعة القوانين التي تحكم السرية المصرفية وتنفيذ أنشطة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

مجموعة العمل المالي (FATF) هي منظمة عالمية تضع السياسات وتشجع على التطبيق الفعال للتدابير لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. عادت الفلبين إلى القائمة الرمادية في يونيو من العام الماضي.

على الرغم من الحلول الحالية ، قال صندوق النقد الدولي إن العقبات التي تسببها لوائح السرية المصرفية تمنع الرقابة الاحترازية الفعالة. وشدد على أن “تعديل قوانين السرية المصرفية من شأنه أن يحسن الشفافية والرقابة لأغراض الاستقرار المالي ، ويعزز فعالية نظام مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ويحد من التعرض للفساد”.

في تطور ذي صلة ، قدم السناتور فرانسيس “شيز” إسكوديرو مشروع قانون مجلس الشيوخ رقم 56 ، والذي سيتطلب من جميع موظفي الحكومة ، باستثناء أولئك الذين يخدمون بصفة فخرية ، تقديم موافقات مكتوبة تسمح لمكتب أمين المظالم بالوصول وفحص جميع الودائع ، بما في ذلك الودائع بالعملات الأجنبية ، سواء في الداخل أو في الخارج.