عادت المخاوف من أزمة مصرفية أخرى على غرار عام 2008 إلى الظهور هذا الأسبوع بعد أن اشترى بنك يو بي إس العملاق المصرفي منافسه كريدي سويس الذي تضرر من الأزمة وتوسطت السلطات الأمريكية في خطة إنقاذ بقيمة 24.7 مليار جنيه إسترليني لشركة فيرست ريبابليك.
كانت أسواق الأسهم متوترة بسبب المخاوف من انتشار الإخفاقات المعزولة والتأثير على النظام المصرفي العالمي ، مما أعاد إحياء الذكريات السيئة للأزمة المالية التي أغرقت العديد من الاقتصادات الغربية في الركود في 2008-2009.
تأتي هذه الأخبار بعد انهيار بنك وادي السيليكون الأسبوع الماضي ، وهو ثاني أكبر فشل مصرفي في تاريخ الولايات المتحدة.
تراجعت أسهم شركة فيرست ريبابليك ومقرها سان فرانسيسكو يوم الخميس حيث بدأ العملاء في سحب أموالهم بسبب مخاوف من أن تكون الشركة التالية التي ستفشل ، لكن السهم ارتفع على خلفية تقارير عن حزمة الإنقاذ.
وقال بيان مشترك من السلطات المالية الفيدرالية الأمريكية إن 11 بنكا وافق على ضخ المليارات في البنك لتحقيق الاستقرار فيه.
يقال إن بنك إنجلترا تحدث إلى نظرائه العالميين حول الأزمة ، ويقال إنه كان على اتصال مع كل من Credit Suisse والبنك الوطني السويسري بعد أن قدم البنك أول طلب للحصول على قرض طارئ بقيمة 45 مليار جنيه إسترليني الأسبوع الماضي.
مساء الأحد ، أبرمت السلطات السويسرية أخيرًا اتفاق إنقاذ بعد محادثات يائسة لتأمين مستقبلها ومنع المزيد من الفوضى في السوق.
ما إذا كان ذلك سيكون كافيًا لتهدئة الأسواق والحد من العدوى سيتم رؤيته عندما تفتح الأسواق صباح يوم الاثنين.
(وكالة الصحافة الفرنسية / جيتي)
ما الذي يحدث في بنك كريدي سويس؟
كان المقرض يكافح منذ شهور ، لكنه طلب هذا الأسبوع المساعدة من الحكومة السويسرية بعد أن كشف أنه وجد “ضعفًا جوهريًا” في وضعه المالي.
قال أكبر مساهم فيه ، البنك الوطني السعودي (SNB) ، إنه لا يمكنه تقديم تمويل جديد بسبب سقف تنظيمي. ودفعت أخبار الحد الأقصى أسهم البنك السويسري للهبوط بأكثر من 30 في المائة عند نقطة واحدة يوم الأربعاء إلى مستوى قياسي بلغ نحو 1.56 فرنك سويسري (1.40 جنيه إسترليني) للسهم.
إلى أي مدى يجب أن نكون قلقين؟
حذر الخبير الاقتصادي نورييل روبيني ، الذي توقع انهيار بنك ليمان براذرز في عام 2008 ، مما أدى إلى الأزمة المالية العالمية ، من أن العالم قد يكون على شفا أزمة نظامية أخرى.
لكن النائب السابق لمحافظ بنك إنجلترا ، السير جون جييف ، قال إن الدعم وراء Credit Suisse كان فرقًا رئيسيًا في قضية Lehman Brothers.
وقال السير جون: “كريدي سويس مثل بنك ليمان براذرز من حيث الحجم والتعقيد والأهمية ، ولكن هناك فرق كبير إذا كنت تتذكر أن الأمريكيين لم ينقذوا بنك ليمان براذرز”.
“كان هذا هو ما أخاف الأسواق ككل لأنهم لم يكونوا وراء ذلك. ما رأيناه بين عشية وضحاها هو أن البنك السويسري قال إنه لن يترك هذا الأمر يذهب سدى. لا أعرف ما يخبئه المستقبل لكريدي سويس ، لكنهم لا يزالون قائمين في الوقت الحالي ويبدو أن البنك المركزي السويسري سيضمن بقائه لفترة كافية لإعادة هيكلة أعماله من أجل المستقبل “.
وأضاف السير جون أن الفارق الكبير بين مشكلات أسعار الفائدة المرتفعة الآن وعام 2008 هو أن البنوك المركزية تدخلت لضمان عدم حدوث انهيار فوضوي.
أضر انهيار ليمان براذرز في عام 2008 بالعديد من المستثمرين المهيكلين بشدة
(جيتي)
قال السير جون: “إذا عدت بضعة أشهر إلى الوراء ، فإن النوع الأول من المشاكل التي نشأت في السوق المالية بسبب ارتفاع أسعار الفائدة كان هنا في المملكة المتحدة مع صناديق التقاعد الخاصة بنا”.
“إذا كنت تتذكر ، فقد تدخل بنكنا المركزي وقدم المال للتأكد من عدم وجود تداعيات في أي مكان آخر ، لذا فالرسالة واضحة تمامًا أن البنوك المركزية تقف وراء هذه البنوك التي تتعرض للمتاعب”.
لماذا كان Credit Suisse في خطر؟
في السنوات الثلاث الماضية ، وقع بنك كريدي سويس في ضلوع تجسس الشركات بعد أن عين جواسيس محترفين لمتابعة المديرين التنفيذيين المغادرين واعترف بالاحتيال على المستثمرين كجزء من فضيحة “سندات التونة” في موزمبيق. نتج عن ذلك غرامة تزيد عن 350 مليون جنيه إسترليني. كما تورط في انهيار عام 2021 للمقرض جرينسيل كابيتال وصندوق التحوط الأمريكي Archegos Capital.
يقوم البنك بعملية إعادة هيكلة كبيرة تهدف إلى وقف الخسائر الفادحة التي نمت إلى 7.3 مليار فرنك سويسري في عام 2022 ، وإحياء العمليات التي شابتها فضائح متعددة على مدى العقد الماضي تنطوي على سوء سلوك مزعوم وانتهاكات للعقوبات وغسيل الأموال. والهروب من الضرائب.
ما هو حجم بنك كريدي سويس؟
البنك السويسري ، الذي يعتبره الخبراء عمومًا “أكبر من أن يفشل” ، يخدم في المقام الأول العملاء والشركات الأثرياء ، وليس المدخرين العاديين. لقد كان يسحب الأموال من البنك منذ شهور ، مما أدى إلى تدفق أكثر من 111 مليار فرنك سويسري في نهاية العام الماضي. ولم يتضح على الفور الأسبوع الماضي ما إذا كانت عمليات سحب العملاء قد تسارعت نتيجة لانخفاض سعر السهم.
أعاد الانخفاض في أسهم بنك كريدي سويس إثارة المخاوف بشأن أزمة مصرفية محتملة
(ا ف ب)
باعتباره أكبر بنك إقراض 17 في أوروبا من حيث الأصول ، فهو أكبر بكثير من بنك وادي السيليكون ويعتبر مهمًا للنظام المالي العالمي.
يقال إن بنك إنجلترا يراقب عن كثب التطورات في القطاع المالي وأصدر بيانًا الأسبوع الماضي أكد فيه أن النظام المصرفي البريطاني ليس في خطر وأنه “لا يزال آمنًا وسليمًا ويتمتع برسملة جيدة”.