جنيف ، سويسرا (AP) – أعلن الرئيس السويسري آلان بيرسيه مساء الأحد أن بنك يو بي إس العملاق المصرفي يشتري منافسه الأصغر كريدي سويس في محاولة لتجنب المزيد من الاضطرابات في السوق في الخدمات المصرفية العالمية.
ووصف بيرسيه ، الذي لم يحدد قيمة الصفقة ، الإعلان بأنه “مجال واسع لاستقرار التمويل الدولي”. سيكون لانهيار كريدي سويس غير المنضبط عواقب وخيمة على البلاد والنظام المالي الدولي “.
قال الرئيس السويسري إن المجلس وافق على ضمان ما مجموعه 150 مليار فرنك من السيولة للبنك البالغ من العمر 167 عامًا ، وهو رقم أعلى بكثير من 50 مليار (54 مليون فرنك سويسري) التي تم الإعلان عنها علنًا. لكن يبدو أن هذا لم يكن كافياً.
“لقد لاحظنا أن تدفقات السيولة الخارجة وتقلبات السوق أظهرت أنه لم يعد من الممكن استعادة الثقة الضرورية ، وكان من الضروري إيجاد حل سريع يضمن الاستقرار”.
وقالت وزيرة المالية السويسرية كارين كيلر سوتر إن المجلس “يأسف لأن أحد البنوك ، التي كانت في يوم من الأيام مؤسسة نموذجية في سويسرا وجزءًا من موقعنا القوي ، يمكن أن تصل إلى هذا الوضع في المقام الأول”.
إن الجمع بين اثنين من أكبر وأشهر البنوك في سويسرا ، ولكل منهما تاريخ طويل يعود إلى منتصف القرن التاسع عشر ، هو بمثابة نقطة انطلاق لسمعة سويسرا كمركز مالي عالمي – مما يجعلها على وشك أن يكون لها بطل مصرفي وطني . شمل جزء من المشكلة التي واجهها بنك كريدي سويس في السنوات الأخيرة فضيحة تجسس أمر فيها مديروه التنفيذيون بمطاردة زميل سابق كان قد انتقل إلى يو بي إس.
قال بيرسيه إن المجلس الفدرالي – الفرع التنفيذي لسويسرا – كان يناقش بالفعل الوضع المضطرب الذي طال أمده في بنك كريدي سويس منذ بداية العام وعقد اجتماعات طارئة خلال الأيام الأربعة الماضية وسط مخاوف متزايدة بشأن الصحة المالية ، والتي أرسلت وأثار سعر سهمها شبح الأزمة المالية 2007-2008.
قام مجلس الاستقرار المالي ، وهو هيئة دولية تراقب النظام المالي العالمي ، بتصنيف Credit Suisse كواحد من البنوك ذات الأهمية النظامية العالمية في العالم. وهذا يعني أن المنظمين يعتقدون أن فشلها المطلق سيرسل تموجات في جميع أنحاء النظام المالي مثل انهيار ليمان براذرز قبل 15 عامًا.
جاء المؤتمر الصحفي يوم الأحد في أعقاب انهيار بنكين أمريكيين رئيسيين الأسبوع الماضي مما أثار استجابة محمومة وواسعة النطاق من الحكومة الأمريكية لمنع المزيد من الذعر المصرفي. ومع ذلك ، كانت الأسواق المالية العالمية في حالة تأهب منذ أن بدأ سعر سهم بنك كريدي سويس في الانخفاض هذا الأسبوع.
العديد من مشاكل Credit Suisse فريدة من نوعها ولا تتداخل مع نقاط الضعف التي أسقطت بنك Silicon Valley و Signature Bank ، اللذين أدت إخفاقاتهما إلى جهود إنقاذ كبيرة من قبل مؤسسة التأمين على الودائع الفيدرالية والاحتياطي الفيدرالي. ونتيجة لذلك ، فإن تراجعها لا يعني بالضرورة بداية أزمة مالية مماثلة لتلك التي حدثت في عام 2008.
توجت الصفقة بأسبوع متقلب للغاية بالنسبة لبنك كريدي سويس ، وعلى الأخص يوم الأربعاء عندما هبطت أسهمه إلى مستوى قياسي منخفض بعد أن قال أكبر مستثمريه ، البنك الوطني السعودي ، إنه لن يستثمر أمواله في البنك بعد الآن لتجنب الوقوع في مخالفة الأنظمة التي سيبدأ عندما تزيد حصته بنحو 10٪.
ويوم الجمعة ، انخفض السهم بنسبة 8٪ إلى 1.86 فرنك (2 دولار) في البورصة السويسرية. كان السهم ينخفض لفترة طويلة: تم تداوله بأكثر من 80 فرنك في عام 2007.
بدأت المشاكل الحالية بعد أن أفاد بنك كريدي سويس يوم الثلاثاء أن المديرين حددوا “مواد” في الضوابط الداخلية للبنك على التقارير المالية منذ نهاية العام الماضي. وأثار ذلك مخاوف من أن يصبح كريدي سويس قطعة الدومينو التالية التي ستسقط.
على الرغم من أن Credit Suisse أصغر من منافسه السويسري UBS ، إلا أنه لا يزال يتمتع بنفوذ كبير ، مع 1.4 تريليون دولار من الأصول الخاضعة للإدارة. تمتلك الشركة مكاتب تجارية كبيرة في جميع أنحاء العالم ، وتخدم الأثرياء والأثرياء من خلال أعمالها في إدارة الأصول وهي المستشار الرئيسي للشركات العالمية في عمليات الدمج والاستحواذ. وبالتحديد ، لم يكن Credit Suisse بحاجة إلى مساعدة حكومية في عام 2008 أثناء الأزمة المالية ، بينما احتاج UBS.
على الرغم من الاضطرابات المصرفية ، وافق البنك المركزي الأوروبي يوم الخميس على رفع سعر الفائدة بمقدار نصف نقطة مئوية في محاولة للحد من التضخم المرتفع ، قائلاً إن القطاع المصرفي في أوروبا “مرن” ، ويتمتع بتمويل قوي.
وقالت كريستين لاغارد ، رئيسة البنك المركزي الأوروبي ، إن البنوك “في وضع مختلف تمامًا عن عام 2008”. خلال الأزمة المالية ، ويرجع ذلك جزئيًا إلى تشديد اللوائح الحكومية.
يسعى البنك السويسري إلى جمع الأموال من المستثمرين وإدخال استراتيجية جديدة للتغلب على سلسلة من المشاكل ، بما في ذلك رهانات صناديق التحوط السيئة ، والتغييرات المتكررة في إدارته العليا وفضيحة التجسس التي تورط فيها بنك UBS.